Интегрированная банковская система Finist-Bank

Основные функциональные возможности

Бухгалтерский учет и отчетность, кассовые операции

Ведение бухгалтерского учета и формирование отчетности в соответствии с требованиями ЦБ РФ. Возможна работа с любым количеством валют с отражением всех валютных операций в рублевом эквиваленте. Переоценка остатков на валютных счетах в соответствии с изменением курса ЦБ. Поддержка работы банка с множеством дополнительных офисов при наличии постоянного соединения. Возможность формирования сводных балансов и оборотных ведомостей для многофилиальных банков.

Расчетно-кассовое обслуживание

Автоматизация расчетно-кассового обслуживания клиентов. Учет заключенных с клиентами договоров на РКО, настраиваемая печать любых справок (в ГНИ, Пенсионный фонд и пр.). Возможность автоматического удержания комиссий за проведение платежей, за кассовое обслуживание в момент совершения операций с гибкими настройками расчета тарифов. Наличие режима подтверждения кассовых документов кассирами.

Автоматизация платежного документооборота

Поддержка различных типов документов - платежных, кассовых, конверсионных. Настройка механизма маршрутизации документов, позволяющего для каждого этапа определить процедуру обработки, которая может включать формирование бухгалтерских проводок, создание других документов, дальнейшую маршрутизацию и другие операции. Возможность интеграции с любой системой класса "Клиент-Банк", с системами автоматического ввода платежных документов, в том числе FineReader Bank, BiPrint (biZonE).

Автоматизация расчетов через систему корреспондентских счетов

Обеспечивается возможность настройки на любые форматы обмена информацией как при расчетах через основной корреспондентский счет в РКЦ, так и при расчетах с банками-корреспондентами с использованием счетов лоро или ностро с обменом сообщениями по телексу, включая автоматический расчет телексного ключа, а также через сеть S.W.I.F.T. Подсистема управления потоками платежей автоматически подставляет оптимальный корреспондентский счет при проведении исходящих платежей. Импорт и экспорт документов банков-корреспондентов в произвольном формате. Поддерживается обмен документами в формате УФЭБС.

Работа с картотеками документов

Система позволяет настроить работу с различными картотеками. Поддерживается картотека 1,2 (счета 90901, 90902), картотека невыясненных документов (счет 47416), картотека по транзитным счетам. Есть возможность определить любые картотеки и настроить работу с ними. Возможна частичная и полная оплаты или изъятие документов картотеки, отслеживание неоплаченных остатков.

Обеспечивается полный цикл обработки акцептных и безакцептных платежных требований, включая взаимодействие с системами класса "Клиент-Банк", с автоматическим учетом на счете 90901.

Учет кредитов, депозитов, банковские гарантии

Работа с кредитными договорами, в том числе кредитными линиями с лимитом задолженности или лимитом выдачи, овердрафтами, депозитными договорами, договорами банковской гарантии, договорами обеспечения (залоги, поручительства). Различные схемы погашания кредитов, в том числе аннуитетная схема. Автоматическое открытие счетов при вводе договора, расчет резерва по кредитам, а также по прочим активам в соответствии с положениями 254-П и 283-П. Хранение информации о кредитной истории клиентов, расчет и начисление процентов, отражение операций с договорами в бухгалтерском учете. Возможность добавления пользовательских типов договоров. Вывод на печать любых документов по настраиваемым шаблонам (договоров, распоряжений). Взаимодействие с бюро кредитных историй.

Ценные бумаги и депозитарный учет

Работа с собственными векселями банка (процентными и дисконтными):

Открытие счетов в соответствии со сроком векселя
Расчет и ежемесячное начисление дисконта по дисконтным векселям *
Ежемесячное начисление процентов по процентным векселям *
Формирование документов по отражению в бухгалтерском учете операций с векселем

Работа с учтенными ценными бумагами - акциями, облигациями, векселями:

Отражение сделок, совершенных на торговой площадке (ММВБ или др.)

Импорт сделок из файла отчета биржи, брокера
Формирование документов по отражению в бухгалтерском учете расчетов с биржей, брокером по итогам дня *

Автоматическое открытие счетов

Открытие счетов учета исходя их срока обращения бумаги и реквизитов эмитента

Автоматизация отражения сделок по бухгалтерскому и депозитарному учету

Формирование документов по отражению в бухгалтерском учете операций покупки, продажи, погашения ценных бумаг *

Учет срочных сделок

Открытие счетов срочных сделок по сроку
Формирование документов по отражению в бухгалтерском учете срочной сделки
Переоценка срочных требований и обязательств по ценной бумаге *
Смена счетов в соответствии со сроком до даты расчетов *

Учет операций РЕПО

Учет сделок РЕПО
Открытие счетов РЕПО
Формирование документов по отражению в бухгалтерском учете операции РЕПО *
Переоценка ценных бумаг, участвующих в сделке РЕПО *
Формирование документов по отражению в бухгалтерском учете доходов/расходов от операции РЕПО

Начисление ПКД и дисконта по облигациям, процента и дисконта по векселям

Ежемесячное начисление *
Начисление при выбытии бумаги

Переоценка ценных бумаг

Ежемесячная переоценка *
Ежедневная переоценка при наличии движений *

Резервирование векселей

Создание и урегулирование резерва по учтенным векселям *

Расчет финансовых результатов

Определение результата от операции выбытия ценной бумаги по методу ФИФО, отражение в бухгалтерском учете

Депозитарный учет

Открытие лицевых счетов ДЕПО
Формирование документов по отражению в депозитарном учете операций приобретения и выбытия ценных бумаг
Создание отчетов и журналы депозитария

Брокерское обслуживание

Импорт сделок, совершенных для клиента из файла отчета биржи, брокера
Формирование документов по отражению в бухгалтерском учете операций по расчетам с клиентом

Формы обязательной отчетности: 115, 125, 116

Учет банковских услуг

Учет различных оказываемых банком услуг, в т.ч. учет различных комиссий, выделение НДС, печать счетов-фактур, актов, книга продаж и журнал учета выданных счетов-фактур.

Модуль учета факторинговых операций

Данный модуль позволяет банку максимально автоматизировать процессы финансирования поставок по факторинговым договорам, расчет по методике банка сумм финансирования, отслеживание и разноску оплат, учет и взимание различных комиссий, выставление регрессов, контроль лимитов, получение всей необходимой отчетности. Поддерживаются различные схемы факторинга: классический, реверсивный, с регрессом/без регресса, открытый/закрытый .

Наличие WEB-приложения в составе решения позволяет клиентам банка и их контрагентам осуществлять оперативный контроль состояния своих сделок, движения денежных средств по требованиям (поставкам).

Возможно внедрение модуля учета факторинговых операций с интеграцией с АБС других производителей.

Противодействие легализации доходов, добытых преступным путем

Контроль нежелательных лиц, загрузка данных по террористам, учет клиентских контрактов и оплат по ним. Возможность ввода или автоматического создания подозрительных операций и выгрузки данных для отправки в территориальное учреждение ЦБ РФ.

Особенности и преимущества

Гибкость и настраиваемость

Данные, хранимые в системе, представляются как совокупность бизнес-объектов. Логика функционирования системы реализована в бизнес-процессах. Для учета особенностей работы банков и оперативной реакции на изменения требований к системе часть процессов реализована с помощью сценариев на языке VB Script, доступных для редактирования администратору системы. При программировании процессов на VB Script администратор имеет дело только с объектами и функциями системы, доступными через соответствующие COM-интерфейсы, абстрагируясь от структуры хранения данных.

Взаимодействие и интеграция с другими программами

Взаимодействие с другими приложениями возможно как на уровне экспорта-импорта данных, так и на уровне COM-интерфейсов. Через COM-интерфейсы, реализуемые системой, любое приложение может обращаться к бизнес-объектам системы, их реквизитам и бизнес-процессам. Можно, например, из другой программы открыть новый счет или провести платеж в банковской системе.

Система Finist-Bank интегрирована с системами автоматического ввода документов ABBYY FineReader Банк и АПС ускоренного ввода (Компания РИТ СЕРВИС).

ABBYY FineReader Банк

АПС ускоренного ввода

Наличие встроенного генератора отчетов

В системе имеется мощное и удобное средство для получения оперативных данных и управленческой отчетности - встроенный генератор отчетов. Администратор или пользователь с соответствующими правами может создавать шаблоны отчетов. Шаблоны редактируются с помощью простого визуального интерфейса. По шаблонам генератора можно формировать текстовые отчеты, а также экспортировать данные в таблицы MS Excel, CSV и XML файлы. Имеется возможность включить на различных стадиях выполнения отчета вызов VBScript-сценариев, что позволяет не только получить в отчете действительно любые данные системы, но и использовать шаблоны отчетов в качестве бизнес-процедур.

Система разграничения доступа

Система имеет развитую систему ограничения доступа, позволяющую администратору настроить для каждого пользователя системы персональное рабочее место, с тем, чтобы пользователь мог видеть только необходимую ему информацию и совершать только доступные ему действия. Доступ можно задавать на уровне пунктов меню (безусловно) и на уровне данных - доступ к реквизитам объектов на чтение/изменение и доступ к процессам над объектами (наличие доступа зависит от выполнения заданных условий).

Аппаратная платформа

Серверная часть системы поддерживает СУБД Microsoft SQL Server 2005. В качестве серверной платформы предполагается использование аппаратных платформ Intel под управлением Windows 2000/2003. Клиентская часть системы разработана с использованием Microsoft Visual C++. В качестве клиентских платформ используются Intel-совместимые компьютеры под управлением Windows XP и выше.