Основной функционал «Finist-Bank»

Стандартный модуль АБС «Finist-Bank» включает в себя следующие возможности использования:

Расчетно-кассовое обслуживание

Автоматизация расчетно-кассового обслуживания клиентов. Учет заключенных с клиентами договоров на РКО, настраиваемая печать любых справок (в ГНИ, Пенсионный фонд и пр.). Возможность автоматического удержания комиссий за проведение платежей, за кассовое обслуживание в момент совершения операций с гибкими настройками расчета тарифов. Наличие режима подтверждения кассовых документов кассирами. Обмен информацией с ФНС, ФСФМ, ГИС ГМП, ГИС ЖКХ в электронном виде.

Автоматизация платежного документооборота

Поддержка различных типов документов — платежных, кассовых, конверсионных. Настройка механизма маршрутизации документов, позволяющего для каждого этапа определить процедуру обработки и контроля, которая может включать формирование бухгалтерских проводок, создание других документов, дальнейшую маршрутизацию и другие операции. Возможность интеграции с любой системой дистанционного банковского обслуживания, с системами автоматического ввода платежных документов, в том числе FineReader Bank, BiPrint (biZonE).

Автоматизация расчетов через систему корреспондентских счетов

Обеспечивается возможность настройки на любые форматы обмена информацией как при расчетах через основной корреспондентский счет в РКЦ, так и при расчетах с банками-корреспондентами с использованием счетов лоро или ностро с обменом сообщениями по телексу, включая автоматический расчет телексного ключа, а также через сеть S.W.I.F.T. Подсистема управления потоками платежей автоматически подставляет оптимальный корреспондентский счет при проведении исходящих платежей. Импорт и экспорт документов банков-корреспондентов в произвольном формате. Поддерживается обмен документами в форматах УФЭБС и БЭСП.

Работа с картотеками документов

Система позволяет настроить работу с различными картотеками. Поддерживается картотека 1,2 (счета 90901, 90902), картотека невыясненных документов (счет 47416), картотека по транзитным счетам. Есть возможность определить любые картотеки и настроить работу с ними. Возможна частичная и полная оплаты или изъятие документов картотеки, отслеживание неоплаченных остатков.

Обеспечивается полный цикл обработки акцептных платежных требований, включая взаимодействие с системами дистанционного банковского обслуживания, с автоматическим учетом на счете 90901, учет соглашений на заранее данный акцепт.

Учет кредитов, депозитов, банковские гарантии

Работа с кредитными договорами, в том числе кредитными линиями с лимитом задолженности или лимитом выдачи, овердрафтами, депозитными договорами, договорами банковской гарантии, договорами обеспечения (залоги, поручительства). Различные схемы погашания кредитов, в том числе аннуитетная схема. Автоматическое открытие счетов при вводе договора, расчет резерва по кредитам, а также по прочим активам в соответствии с положениями 590-П и 283-П. Хранение информации о кредитной истории клиентов, расчет и начисление процентов, отражение операций с договорами в бухгалтерском учете. Возможность добавления пользовательских типов договоров. Вывод на печать любых документов по настраиваемым шаблонам (договоров, распоряжений). Взаимодействие с бюро кредитных историй.

Ценные бумаги и депозитарный учет

• • Работа с собственными векселями банка (процентными и дисконтными):
  • Работа с учтенными ценными бумагами — акциями, облигациями, векселями:
    • Отражение сделок, совершенных на торговой площадке (ММВБ или др.)
    • Автоматическое открытие счетов
    • Автоматизация отражения сделок по бухгалтерскому и депозитарному учету
    • Учет срочных сделок
    • Учет операций РЕПО
    • Начисление ПКД и дисконта по облигациям, процента и дисконта по векселям
    • Переоценка ценных бумаг
    • Резервирование векселей
    • Расчет финансовых результатов
    • Депозитарный учет
    • Брокерское обслуживание
  • Формы обязательной отчетности: 115, 125, 116

Учет банковских услуг

Учет различных оказываемых банком услуг, в т.ч. учет различных комиссий, выделение НДС, печать счетов-фактур, актов, книга продаж и журнал учета выданных счетов-фактур.

Модуль учета факторинговых операций

Данный модуль позволяет банку максимально автоматизировать процессы финансирования поставок по факторинговым договорам, расчет по методике банка сумм финансирования, отслеживание и разноску оплат, учет и взимание различных комиссий, выставление регрессов, контроль лимитов,  получение всей необходимой отчетности. Поддерживаются различные схемы факторинга: классический, реверсивный, с регрессом/без регресса, открытый/закрытый .

Наличие WEB-приложения в составе решения позволяет клиентам банка и их контрагентам осуществлять оперативный контроль состояния своих сделок, движения денежных средств по требованиям (поставкам).

Возможно внедрение модуля учета факторинговых операций с интеграцией с АБС других производителей.

Противодействие легализации доходов, добытых преступным путем

Контроль нежелательных лиц, загрузка данных по террористам, учет клиентских контрактов и оплат по ним. Возможность ввода или автоматического создания подозрительных операций и выгрузки данных для отправки в территориальное учреждение ЦБ РФ, а также для загрузки в АРМ ФМ КОМИТА.

Импорт решений таможенных органов

Обеспечивается импорт решений таможенных органов (приостановлений и их отмены) в электронном виде в формате согласно 390-П. В ответ на входящее решение формируется исходящее подтверждение.