СДМ Банк

Ключевые задачи проекта

1.     Создать в банке единую систему управления качеством данных для формирования отчётности ЦБ РФ.
2.     Образовать систему для автоматической консолидации данных из разных источников.
3.     Упростить и ускорить расчёт нормативов.
4.     Обеспечить быструю и корректную подготовку сложных форм отчётности (таких как 118, 123, 115 и других).
5.     Снизить трудозатраты сотрудников банка на подготовку отчётных форм.

Решение

• Для реализации этих задач было выбрано решение «Финист-Report» по автоматизации формирования отчётности ЦБ РФ, обладающее следующими техническими характеристиками:
• Встроенная система управления качеством данных Initial Data: предоставляет инструментарий для эпизодических или регулярных корректировок данных, исключая необходимость исправлений в системах-источниках. Включает более 800 встроенных проверок входящих данных для обеспечения целостности и консистентности отчётности.
•  Полная автоматизация всего комплекта отчётности: охватывает все 72 формы альбома ЦБ РФ, включая консолидированные формы и алгоритмы межфирменного контроля.
• Графический инструментарий для управленческой отчётности: простой инструмент для формирования отчётов любой сложности с возможностью детализации данных (Drill Down).
• Готовые модули интеграции: набор коннекторов к различным АБС, а также специализированные модули для интеграции с системами валютного контроля, онлайн-платежей и учёта основных средств.

Ход проекта со стороны «Финист-Софт»

Работа выполнялась поэтапно и включала всестороннюю подготовку данных, настройку процессов и внедрение механизмов контроля качества.

1 этап: Диагностика источников и анализ особенностей данных
Была проведена детализация структуры данных и выявлены особенности учёта, мешавшие корректному формированию отчётности. По итогам анализа подготовлены рекомендации по корректировке процессов, введению дополнительных классификаторов и расширению атрибутного состава.

2 этап: Алгоритмы консолидации данных
Разработаны и реализованы алгоритмы объединения различных типов данных (по клиентам, валютным операциям, проводкам и т.п.). Алгоритмы учитывали специфику разных учётных систем и позволили исключить:

•     задвоение информации при выгрузке из разных источников;
•     расхождения баланса синтетики и аналитики;
•     неоднородность атрибутов из разных мест учётных систем.

3 этап: Тестирование алгоритмов и настройка контроля качества данных
Комплексно протестированы алгоритмы объединения. Дополнительно реализованы контроли качества данных, настроенные под специфику банка, для ежедневного отслеживания качества загружаемых данных в хранилище.

4 этап: Настройка обработки данных в хранилище
Выполнена адаптация обработки данных: дополнительные настройки трансформаций, стандартизация атрибутов сущностей, настройка обработки данных из новых подключённых систем. Это обеспечило корректное формирование отчётов при минимальных изменениях в типовых решениях.

5 этап: Подготовка к расчёту нормативов по финализированному подходу
Реализованы механизмы, позволяющие банку формировать нормативы по финализированному подходу (в частности, для формы 409-П). Система подготовлена к ежедневному расчёту нормативов при продолжении методологического сопровождения.

Результаты проекта

В результате проекта в «СДМ-Банк» была построена устойчивая и полностью управляемая система формирования обязательной отчётности, основанная на решении «Финист-Report».

1. Единый контур данных: Все источники, включая две АБС, систему валютного контроля, онлайн-платежи и систему учёта ОС, интегрированы в единый контур. Это позволило отказаться от ручного сведения выгрузок и обеспечить единообразие данных на всём цикле расчётов.
2. Качественная консолидация: Алгоритмы устранили задвоение операций, дубли проводок и расхождения между системами.
3. Прозрачность и стабильность: Внедрённые контроли качества обеспечили прозрачность загрузки и стабильность итоговых показателей.
4. Корректная автоматическая отчётность: За счёт стандартизации и настройки обработки данных банк получил корректное и устойчивое формирование всех ключевых форм (включая сложные 118, 123, 115) без необходимости ручных корректировок.
5. Автоматический расчёт нормативов: Обеспечена возможность полного автоматического расчёта нормативов, включая нормативы по финализированному подходу на ежедневной основе.
6. Целостная архитектура: Вся архитектура данных приведена к единообразному виду, сделав процесс подготовки отчётности предсказуемым, воспроизводимым и интегрированным в операционную деятельность.

 

Комментарии участников проекта

Леонид Рубиновский, директор «Финист-Софт»:

«В проектах, где банк использует несколько учётных систем, ключевым фактором успеха становится корректная консолидация данных и учёт всех особенностей их ведения. В «СДМ-Банк» (ПАО) мы реализовали единый механизм объединения данных из разных источников, обеспечили обработку специфических операций и добились корректного формирования отчётов на регулярной основе».

Олег Илюхин, Заместитель Председателя Правления «СДМ-Банк» (ПАО):

«С помощью компании «Финист-Софт» мы за 2 года автоматизировали более 15 форм отчетности ЦБ, в том числе и нормативы. Благодаря проекту мы вывели на новый уровень качество ведения исходных данных в системах-источниках. Также нельзя не отметить качественную работу линии технической поддержки подрядчика».