ОТЧЕТЫ. ФОРМА 115
Код формы по ОКУД: 0409115 "Информация о качестве активов кредитной организации"
Нормативный документ: Указание Банка России от 16 января 2004 года N 1376-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации"
Изменения, дополнения: № 2742-У
Путь доступа: Отчеты → Список шаблонов → Форма 115
Входные данные отчета:
- Дата начала периода - дата начала периода формирования отчета.
- Дата конца периода - дата окончания периода формирования отчета.
Отчет формируется на начало дня, следующего за датой окончания периода формирования отчета (т.е. Дата конца периода + 1 день)
Выходные данные отчета:
В результате выполения отчета создаются:
- файлы для импорта в Finist-Report:
- 115_<Отд>_Retail_credit_<ДатаНачалаПериода>_<ДатаКонцаПериода>.xml
- 115_<Отд>_Retail_credit_account_<ДатаНачалаПериода>_<ДатаКонцаПериода>.xml - информация о счетах кредитных договоров
- 115_<Отд>_Retail_credit_portfolio_<ДатаНачалаПериода>_<ДатаКонцаПериода>.xml
- 115_<Отд>_Retail_credit_limit_<ДатаНачалаПериода>_<ДатаКонцаПериода>.xml
- 115_<Отд>_Retail_credit_portfolio_account_<ДатаНачалаПериода>_<ДатаКонцаПериода>.xml
где:
<Отд> - код отделения, <ДатаНачалаПериода> - дата начала периода отчета, <ДатаКонцаПериода> - дата конца периода, за который формируется отчет.
- текстовые файлы расшифровок:
- 115_Портфели.txt - Информация о портфелях однородных ссуд
- 115_Лимиты.txt - Информация о лимитах договоров физ. лиц, по которым срок платежа наступает в отчетном периоде
- tmp.txt - Информация о кредитных договорах не в портфеле
Все файлы помещаются в папку, указанную в системном параметре "Папка выгрузки файлов для хранилища"Text
ОСОБЕННОСТИ ФОРМИРОВАНИЯ ОТЧЕТА
Файл "115_<Отд>_Retail_credit_account_....xml"
- Поле «expiration_day_count» (количество дней просрочки) заполняется для счетов просроченной ссуды (тип счета 1) и просроченных процентов на балансе (тип счета 2) и для кредитов вне ПОС и для кредитов в ПОС
- Количество дней просрочки для счета просроченных процентов на внебалансе ("ПросроченныеПроцентыВнебал" (91604), тип счета 16) не выгружается (согласно 2742-У).
- Количество дней просрочки (expiration_day_count) вычисляется как количество дней с момента последнего нулевого остатка на счете ("ПросроченныеПроценты", "ПросроченнаяСсуда") по дату окончания периода формирования отчета.
- Остатки на счетах с ролью "ПросроченныеПроцентыВнебал" выгружаются только для кредитных договоров 4 или 5 группы риска, для которых срок просрочки по ссуде или процентам превышает 90 дней на дату формирования отчета (согласно 2742-У).