Автоматизированное решение «Профсуждение» реализовано по методологическим требованиям Положения №590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности" Банка России.
Система автоматизирует следующие процессы:
check_circle
Получение и импорт данных в систему от заемщиков и других внутренних и внешних систем Банка
check_circle
Анализ финансового состояния заемщика на основе данных бухгалтерской и управленческой отчетности Клиента
check_circle
Анализ текущей деятельности заемщика и контрагентов
check_circle
Анализ оборотов по расчетным счетам заемщика
check_circle
Анализ основных финансовых показателей и динамики
показатели финансовой устойчивости
показатели динамики и структуры денежных поступлений
показатели ликвидности и оборачиваемости
check_circle
Анализ кредитной истории заемщика, платежной дисциплины, и оценки обслуживания долга на основе данных из БКИ
check_circle
Оценка обеспечения заемщика
check_circle
Маршрутизация процесса аудита и согласования промежуточного, сформированного профессионального суждения с учетом стоп-факторов и других триггерных уведомлений для ответственных лиц
check_circle
Разделение уровней доступа в соответствии с должностью и подразделением пользователя
Результатом работы является сформированное профессиональное суждение о качестве ссудной задолженности и расчет размера резерва по портфелям индивидуальных ссуд
Преимущества
keyboard_arrow_down
1
Групповой импорт данных из файлов и других внутренних и внешних систем;
2
Построение маршрутизации по процессу аудита и согласования на базе BPMS;
3
Гибкая настройка методологии оценки риска в соответствии с требованиями банка;
4
Конструктор отчетности с использованием различных утвержденных текстовых блоков и графиков, привязанных к условиям критериальных значений, полученных в ходе анализа;
5
Процесс логирования изменений данных с обязательным комментарием при изменении факторов, влияющих на профессиональное суждение;
6
Построение сложных условий и фильтров для работы с любыми данными системы;
7
Трехзвенная архитектура, высокая производительность и легкая масштабируемость;
8
Система безопасности доступа к данным построена на правах доступа по ролям.
Функциональные возможности
keyboard_arrow_down
Основной функционал решения «Профсуждение»:
lensВедение клиентской базы Банка;
lensЮридические, Физические лица, Индивидуальные предприниматели;
lensОтражение связанных лиц и компаний, групп компаний;
lensОсновные участники сделки, Залогодатели, Поручители;
lensИстория обращений и заявок Клиента.
Работа с клиентской базой:
lensМассовый импорт данных клиентов из файловых источников;
lensУстановка правил актуализации и дедупликации;
lensОсновные участники сделки, Залогодатели, Поручители.
Оценка финансового состояния заемщика и участников сделки:
lensОтслеживание наступления плановой даты подготовки профсуждений;
lensРассылка запросов на предоставление бухгалтерской (финансовой) отчетности;
lensИмпорт бухгалтерской (финансовой) отчетности заемщика и участников сделки;
lensСверка бухгалтерской (финансовой) отчетности заемщиков и участников сделки;
lensПроверка заемщика и участников сделки на благонадежность во внешних системах;
lensОценка аналитических, управленческих, забалансовых данных заемщика и участников сделки;
lensРасчет финансового состояния заемщика и участников сделки по методике(ам) Банка.
Оценка обеспечения заемщика и участников сделки:
lensВвод и актуализация данных об обеспечении заемщика и участников сделки;
lensФормирование актов осмотра и заключений по оценке обеспечения;
lensОценка обеспечения заемщика и участников сделки для профсуждения.
Оценка платежной дисциплины:
lensИмпорт информации о действующих ссудах, реструктуризации и просроченных платежах;
lensИмпорт информации об оборотах по счетам заемщика из учетной системы Банка;
lensПолучение и анализ кредитной истории заемщика и участников сделки;
lensАнализ оборотов по счетам заемщика и участников сделки;
lensОценка обслуживания долга заемщика и участников сделки.
Формирование профсуждения на основе данных анализа:
lensОценка иных существенных факторов;
lensРасчет нормы резерва по методике Банка;
lensФормирование итогового профсуждения по заемщику;
lensЭкспорт в АБС Банка рассчитанных норм резерва.
Дополнительный функционал системы
keyboard_arrow_down
Дополнительный функционал включает функциональные возможности универсальной системы BPM
Генератор отчетных форм:
lensСоздание, Изменение и настройка форм без привлечения разработчика;
lensПечатные формы Договора, Графики, Приложения, Справки и выписки и т.д.;
lensОтчетные формы Движение денежных средств, бухгалтерский баланс и т.д.
Инструменты для настройки без привлечения разработки:
lensНастройка атрибутивного состава;
lensНастройка интерфейсных форм;
lensНастройка бизнес-процессов;
lensНастройка бизнес-процессов;
lensНастройка событий, правил и логических проверок;
lensНастройка списков объектов по сложным фильтрам;
lensНастройка команд по вызову бизнес-процессов;
lensНастройка печатных форм и отчетности.
Интеграции
keyboard_arrow_down
Интеграция с агрегаторами данных (Контур-Фокус):
lensИмпорт/актуализация данных юридических лиц и ИП;
lensПеречень связанных лиц;
lensПроверка участников сделки на благонадежность;
lensАнализ платежеспособности и кредитоспособности участников сделки;
lensИнформация о лицензиях, участии в тендерах;
lensСудебные/арбитражные дела.
Интеграция с внешними источниками:
lensПоддержка любых протоколов обмена информацией;
lensВыгрузка кредитных историй клиентов в ОКБ;
lensСистемы бухгалтерского учета, CRM, вкладные системы, системы пластиковых карт, ДБО, мобильный банк (пример: Equation, Way4, Ziebel и т.д.).